Il money muling è una truffa emergente che si sta diffondendo rapidamente su piattaforme come Telegram, coinvolgendo numerose vittime, specialmente tra i più giovani e coloro che attraversano difficoltà economiche. Il sistema funziona convincendo le persone a trasferire denaro tra conti diversi, facendo credere loro che questo possa generare ingenti guadagni in modo facile e veloce. Tuttavia, chi cade in questa trappola rischia non solo di perdere denaro, ma anche di diventare corresponsabile di attività illegali, con gravi conseguenze legali.
La truffa inizia spesso con un messaggio ricevuto su WhatsApp da numeri con prefissi strani, come il +27 del Sudafrica, per poi spostarsi su Telegram, dove i truffatori utilizzano gruppi con nomi noti, ma falsi, per creare un’apparente legittimità. Una volta che la vittima è stata convinta a partecipare, viene indotta a effettuare transazioni finanziarie che in realtà alimentano un sistema di riciclaggio di denaro.
Le vittime predilette di questa truffa sono giovani sotto i 35 anni, studenti, disoccupati e minorenni, ai quali vengono promessi facili guadagni attraverso messaggi ingannevoli. In alcuni casi, i truffatori utilizzano minacce per costringere le vittime a continuare a partecipare.
Per proteggersi, è fondamentale non rispondere a messaggi sospetti, non fornire mai i propri dati bancari e, in caso di sospetto, contattare immediatamente il proprio istituto di credito e denunciare l’accaduto alla Polizia di Stato.
Suggerimenti ulteriori per proteggersi:
- Verifica l’autenticità dei messaggi: Presta attenzione agli errori grammaticali e agli indirizzi web che imitano siti noti.
- Evita offerte troppo belle per essere vere: Se un’offerta di lavoro o un investimento sembra troppo facile e redditizio, è probabile che sia una truffa.
- Mantieni alta la vigilanza: Informa sempre amici e familiari delle nuove truffe in circolazione per evitare che anche loro possano cadere vittime.